Treść rozporządzenia

Na podstawie art. 4a ust. 5 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U. z 2024 r. poz. 30 i 731) zarządza się, co następuje:

§ 1.

Rozporządzenie określa:

1)

sposób nadawania unikatowych identyfikatorów rachunkom płatniczym prowadzonym przez dostawców;

2)

sposób nadawania numerów rozliczeniowych dostawcom prowadzącym rachunki płatnicze i uczestniczącym w systemach płatności, zwanych dalej „numerami rozliczeniowymi”;

3)

szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej „NBP”, w celu nadania numerów rozliczeniowych;

4)

sposób nadawania dostawcom identyfikatora dostawcy;

5)

szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do NBP w celu nadania identyfikatora dostawcy;

6)

wzór wniosków o nadanie identyfikatora dostawcy oraz numeru rozliczeniowego;

7)

sposób publikacji wykazu identyfikatorów dostawców i numerów rozliczeniowych przez NBP.

§ 2.

Użyte w rozporządzeniu określenia oznaczają:

1)

dostawca - dostawcę usług płatniczych, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6, 8 i 9 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”;

2)

odwzorowanie cyfrowe - dokument w postaci elektronicznej powstały w wyniku przekształcenia dokumentu w postaci papierowej, w szczególności przez jego zeskanowanie;

3)

EWIB 2.0 - system teleinformatyczny służący do nadawania identyfikatora dostawcy oraz numerów rozliczeniowych, udostępniany dostawcom przez NBP na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wraz z wymaganiami technicznymi dostępu do EWIB 2.0, sposobem uwierzytelniania użytkowników w tym systemie oraz instrukcjami wypełniania zgłoszeń i przesyłania odwzorowania cyfrowego za jego pośrednictwem;

4)

Komisja - Komisję Nadzoru Finansowego;

5)

zgłoszenie - zbiór danych przekazywanych przez dostawcę NBP w postaci elektronicznej.

§ 3.

1.

Unikatowy identyfikator jest nadawany rachunkom płatniczym przez dostawców prowadzących te rachunki w sposób określony w Polskiej Normie PN-F-01102 „Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Numer Rachunku Bankowego (NRB) - Elementy i zasady tworzenia”.

2.

Numery rozliczeniowe oraz identyfikator dostawcy są nadawane po dokonaniu zgłoszenia w EWIB 2.0 przez dostawcę, a w przypadku dostawcy będącego spółdzielczą kasą oszczędnościowo-kredytową - także Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową.

3.

Dane przekazane w zgłoszeniu mogą być uzupełniane i aktualizowane przez dostawcę, dostawcę zrzeszającego, Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową oraz NBP.

4.

Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu w EWIB 2.0 określa załącznik nr 1 do rozporządzenia.

§ 4.

Unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawców są Numer Rachunku Bankowego lub Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego, zawierające numer rozliczeniowy zamieszczony w wykazie publikowanym przez NBP.

§ 5.

1.

W przypadku połączenia dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę przejmowanego.

2.

W przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa dostawcy prowadzącego działalność w formie spółki przez innego dostawcę albo podziału spółki dostawcy na podstawie art. 529 § 1 pkt 4 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych (Dz. U. z 2024 r. poz. 18 i 96), podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych dotychczas przez dostawcę zbywającego lub dostawcę dzielonego po uzyskaniu akceptacji NBP.

§ 6.

W przypadku, o którym mowa w:

1)

art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2024 r. poz. 487), zwanej dalej „ustawą o BFG”, podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji,

2)

art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez tego dostawcę,

3)

art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji

- po uzyskaniu akceptacji NBP.

§ 7.

1.

Numer rozliczeniowy składa się z ośmiu cyfr, z których ostatnia jest cyfrą kontrolną obliczaną według wzoru określonego w załączniku nr 2 do rozporządzenia.

2.

Numer rozliczeniowy jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0.

§ 8.

W przypadku połączenia:

1)

dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego,

2)

podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne)

- każdy numer rozliczeniowy dostawcy przejmowanego staje się numerem rozliczeniowym dostawcy przejmującego.

§ 9.

1.

W przypadku, o którym mowa w § 5 ust. 2, numer rozliczeniowy dostawcy zbywającego lub dzielonego może być przejęty lub wspólnie wykorzystywany przez podmiot przejmujący po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem i dokonaniu przez ten podmiot zgłoszenia w EWIB 2.0.

2.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1, podmiot przejmujący przekazuje odwzorowanie cyfrowe:

1)

w przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa innego dostawcy:

a)

dokumentu stwierdzającego nabycie,

b)

zezwolenia Komisji na nabycie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów,

c)

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą zbywającym dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący,

d)

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego podmiot przejmujący jest uczestnikiem, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego - w przypadku gdy podmiot przejmujący i dostawca zbywający przewidują wspólne korzystanie z numeru rozliczeniowego;

2)

w przypadku podziału dostawcy:

a)

zezwolenia Komisji na podział spółki dostawcy, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów,

b)

oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą, którego spółka jest dzielona, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący,

c)

§ 10.

W przypadku, o którym mowa w:

1)

art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy o BFG, podmiot przejmujący może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji,

2)

art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym tego dostawcy,

3)

art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji

- po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem oraz dokonaniu zgłoszenia przejęcia numeru rozliczeniowego lub wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego w EWIB 2.0.

§ 11.

1.

Identyfikator dostawcy składa się z pięciu cyfr.

2.

Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6 i 9 ustawy, jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0.

3.

Wraz ze zgłoszeniem, o którym mowa w ust. 2, dostawca przekazuje NBP kopię zezwolenia Komisji na świadczenie usług płatniczych w charakterze dostawcy albo tłumaczenia na język polski zezwolenia właściwego organu nadzoru państwa macierzystego, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej.

4.

Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 8 ustawy, jest nadawany na podstawie wniosku w postaci papierowej albo w postaci elektronicznej opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym.

§ 12.

1.

W przypadku połączenia:

1)

dostawcy z innym dostawcą lub z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego,

2)

podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne)

- identyfikatorem podmiotu powstałego w wyniku tego połączenia jest identyfikator nadany podmiotowi przejmującemu, a identyfikator dostawcy przejmowanego zostaje usunięty z wykazu publikowanego przez NBP.

2.

W przypadku, o którym mowa w ust. 1:

1)

pkt 1 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe zezwolenia Komisji na połączenie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów;

2)

pkt 2 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe:

a)

odpisu z właściwego rejestru o połączeniu podmiotów,

b)

odpisu z właściwego rejestru o likwidacji przejmowanego podmiotu,

c)

decyzji właściwego organu nadzoru dotyczącej połączenia podmiotów,

d)

tłumaczenia na język polski dokumentów, o których mowa w lit. a-c, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej.

§ 13.

Wzór wniosku o nadanie:

1)

numeru rozliczeniowego określa załącznik nr 3 do rozporządzenia;

2)

identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2:

a)

pkt 4-6 i 9 ustawy, określa załącznik nr 4 do rozporządzenia,

b)

pkt 8 ustawy, określa załącznik nr 5 do rozporządzenia.

§ 14.

NBP publikuje na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wykaz identyfikatorów działających dostawców oraz aktywnych numerów rozliczeniowych.

§ 15.

Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.

Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 grudnia 2023 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 2710).

Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 5 lipca 2017 r. w sprawie identyfikatorów i numerów rozliczeniowych nadawanych niektórym dostawcom usług płatniczych oraz unikatowych identyfikatorów nadawanych rachunkom płatniczym prowadzonym przez tych dostawców (Dz. U. z 2022 r. poz. 1181), które traci moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 64 ustawy z dnia 16 sierpnia 2023 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. poz. 1723).

Załącznik nr 1 - Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu do EWIB 2.0

1.

Adres korespondencyjny - dane adresowe dostawcy, inne niż dane zawarte w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej służące do przesyłania korespondencji, wraz z dodatkową informacją dotyczącą lokalizacji dostawcy.

2.

Adres pocztowy - dane adresowe dostawcy zgodne z adresem siedziby dostawcy, według danych zawartych w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej.

3.

E-mail - ogólnie dostępny adres e-mail wskazany jako adres do kontaktu z dostawcą.

4.

Adres strony internetowej - kod w formacie URL umożliwiający dostęp do oficjalnej strony internetowej dostawcy.

5.

BIC* - Kod Identyfikujący Instytucję nadany przez Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT), przypisany do numeru rozliczeniowego i stosowany przez dostawcę w rozliczeniach płatniczych.

6.

BIC SEPA* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. ustanawiającym wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniającym rozporządzenie (WE) nr 924/2009 (Dz. Urz. UE L 94 z 30.03.2012, str. 22, z późn. zm.).

7.

BIC TARGET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie TARGET2 (Transeuropejski Zautomatyzowany Błyskawiczny System Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym).

8.

BIC SORBNET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie SORBNET2.

9.

Data początkowa wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego (współdzielenia) - data rozpoczęcia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

10.

Data końcowa współdzielenia - data zakończenia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

11.

Data przejęcia - wskazany przez dostawcę dzień, z którym nastąpiło połączenie podmiotów, lub dzień przejęcia numeru rozliczeniowego (dzień, na który podmioty uzgodniły przejęcie numeru).

12.

Data odwieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych po okresie czasowego zaniechania korzystania z danego numeru rozliczeniowego w tych rozliczeniach.

13.

Data rejestracji w rejestrze - data pierwszego wpisu dostawcy w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej.

14.

Data rozpoczęcia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca rozpoczyna relacje operacyjne z klientami.

15.

Data zakończenia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca kończy relacje operacyjne z klientami.

16.

Data zakończenia korzystania z numeru rozliczeniowego - data wykreślenia numeru rozliczeniowego z wykazu i zakończenia jego wykorzystywania w rozliczeniach międzybankowych.

17.

Data zawieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia okresu czasowego zaniechania korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych.

18.

Identyfikator dostawcy - identyfikator nadany przez NBP.

19.

Identyfikator dostawcy zrzeszającego.

20.

Kody BIN - Numer Identyfikujący Bank - sześciocyfrowe numery identyfikujące dostawcę jako wydawcę karty płatniczej w ramach schematu płatniczego (np. BIN VISA, BIN MasterCard).

21.

Kraj - państwo, w którym dany dostawca prowadzi działalność, a w przypadku oddziału - państwo pochodzenia jednostki macierzystej.

22.

Logo - graficzny znak dostawcy lub nazwy handlowej.

23.

Miejscowość - miejscowość, w której dostawca ma siedzibę.

24.

Nazwa dostawcy - nazwa (firma), pod którą dostawca prowadzi działalność, zgodna z wpisem w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej; w przypadku gdy nazwa (firma) wpisana do rejestru sądowego lub rejestru działalności gospodarczej różni się od nazwy (firmy) wskazanej w zezwoleniu właściwego organu nadzoru (np. Komisji Nadzoru Finansowego) - nazwa (firma) dostawcy zgodna z tym zezwoleniem, z zachowaniem znaków pisarskich.

25.

Nazwa handlowa - prawnie zastrzeżone określenie identyfikujące dostawcę, inne niż nazwa (firma) zamieszczona w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej, w postaci np. skrótu nazwy (firmy) dostawcy, nazwy produktu lub usługi, używana przede wszystkim w celach marketingowych.

26.

Nazwa jednostki organizacyjnej - nazwa jednostki organizacyjnej dostawcy właściwej dla jego siedziby, np. centrala.

27.

Nazwa jednostki macierzystej - nazwa instytucji zagranicznej, w imieniu której działa oddział**.

28.

Nazwa numeru rozliczeniowego - nazwa numeru rozliczeniowego, inna niż nazwa jednostki organizacyjnej dostawcy korzystającej z tego numeru.

29.

Numer ewidencyjny - numer techniczny nadany przez EWIB 2.0 jednostce organizacyjnej dostawcy w celu nadania numeru rozliczeniowego.

30.

Numer GIIN - Globalny Numer Identyfikujący Pośrednika - numer identyfikacyjny raportującej polskiej instytucji finansowej, o której mowa w ustawie z dnia 9 października 2015 r. o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA (Dz. U. z 2023 r. poz. 41, z późn. zm.), uzyskiwany w ramach rejestracji w Internal Revenue Service - urzędzie podatkowym w USA.

31.

Numer LEI - Identyfikator Podmiotu Prawnego - międzynarodowy numer rejestracyjny identyfikujący podmioty będące stronami transakcji zawieranych na rynkach finansowych.

32.

NIP - numer ewidencji podatkowej dostawcy.

33.

Numer rozliczeniowy - numer służący do identyfikacji dostawcy w rozliczeniach międzybankowych.

34.

Numery telefonów kierownictwa dostawcy - ogólnie dostępne numery telefonów kontaktowych do kierownictwa (np. zarządu) dostawcy.

35.

Numer organu nadzorczego - numer dostawcy nadany przez właściwy organ nadzoru (np. Komisję Nadzoru Finansowego) lub informacja o podstawie prawnej działania dostawcy w przypadku, gdy dostawca nie podlega wpisowi do rejestru usług płatniczych.

36.

Numer wpisu w rejestrze - numer nadany dostawcy w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej.

37.

Numery telefonów, faksów - ogólnie dostępne numery telefonów i faksów wskazane jako numery do kontaktu z dostawcą.

38.

Symbol literowy - unikatowy symbol określony przez dostawcę, wykorzystywany na potrzeby identyfikacji dostawcy w EWIB 2.0, składający się z maksymalnie sześciu znaków (małe i wielkie litery).

39.

Typ jednostki organizacyjnej - rodzaj jednostki organizacyjnej dostawcy realizującej zadania dostawcy związane z przeprowadzaniem rozliczeń pieniężnych (np. jednostka centralna dostawcy).

40.

Zrzeszenie - informacja dotycząca funkcji dostawcy w zrzeszeniu („zrzeszony”, „zrzeszający” lub „nie dotyczy”).

* W przypadku gdy numer rozliczeniowy jest wykorzystywany w różnych systemach płatności z tym samym kodem BIC, należy stosować ten kod w każdym systemie płatności.

** Dotyczy dostawców, którzy podejmują na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność transgraniczną w formie oddziału lub za pośrednictwem agenta.

Załącznik nr 2 - Sposób wyliczenia cyfry kontrolnej numeru rozliczeniowego

patrz oryginał

Załącznik nr 3 - Wniosek o nadanie numeru rozliczeniowego

1.

Cyfrą kontrolną jest wynik przekształcenia matematycznego poprzednich cyfr numeru metodą modulo 10, tj. metodą

powiązania numeru jednostki organizacyjnej z systemem cyfr kontrolnych, polegającą na stosowaniu mnożników pozycyjnych (wag) w wielokrotnej kolejności 3, 9, 7, i 1 przy dzieleniu przez (modulo) 10 dla reszty 0, dokonanego według wzoru:

\( K = (10 - (\sum\limits_{i = 1}^7 {x_i y_i )\bmod 10)\bmod 10} \)

2.

Układ wag:

Numer rozliczeniowy:

Pozycja (i)	1	2	3	4	5	6	7	8
Cyfra (x)	W	W	W	W	W	J	J	K
Waga (y)	3	9	7	1	3	9	7	1

gdzie:

W - oznacza cyfrę symbolu wyróżniającego (wyróżnika),

J - oznacza cyfrę oznaczenia porządkowego,

K - oznacza cyfrę kontrolną.

3.

Weryfikacja poprawności cyfry kontrolnej jest dokonywana według wzoru:

\( (\sum\limits_{i = 1}^8 {x_i y_i )\bmod 10 = 0} \)

Załącznik nr 4 - Wniosek o nadanie identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6 i 9 ustawy (wzór)

patrz oryginał

Załącznik nr 5 - Wniosek o nadanie identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 8 ustawy (wzór)

patrz oryginał

Spis treści

Treść rozporządzenia

§ 1.

1)

2)

3)

4)

5)

6)

7)

§ 2.

1)

2)

3)

4)

5)

§ 3.

1.

2.

3.

4.

§ 4.

§ 5.

1.

2.

§ 6.

1)

2)

3)

§ 7.

1.

2.

§ 8.

1)

2)

§ 9.

1.

2.

1)

a)

b)

c)

d)

2)

a)

b)

c)

§ 10.

1)

2)

3)

§ 11.

1.

2.

3.

4.

§ 12.

1.

1)

2)

2.

1)

2)

a)

b)

c)

d)

§ 13.

1)

2)

a)

b)

§ 14.

§ 15.

Załącznik nr 1 - Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu do EWIB 2.0

1.

2.

3.

4.

5.